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La banda "Toy Story" que estafa con tarjetas: cómo es su método

Apareció un nuevo caso de estafa que usa tarjetas robadas para hacer compras. Cómo funciona y cómo protegerse.

22 de Julio 2019
La banda "Toy Story" que estafa con tarjetas: cómo es su método

Un operativo policial con agentes encubiertos terminó con una mujer de 20 años aprehendida en el local de Cinemacenter del Hipermercado Libertad de avenida Roca al 3400, en San Miguel de Tucumán.

Se trataba de un operativo anti estafas con tarjeta. Al parecer, surgió en esa ciudad una modalidad que se base en las estafas con tarjetas.

La historia comenzó cuando una mujer se acercó a la boletería del cine a exigir “las entradas que había comprado por WhatsApp”. Los empleados del lugar le explicaron que la empresa no tiene esa modalidad de venta. Los empleados, al advertir lo extraño de la situación, decidiceron dar aviso a las autoridades.

A través de investigar ese sistema de ventas online se descubrió una organización que realizaba una estafa. El modus operandi era el siguiente: compraban entradas a través de la página web, con tarjetas de crédito robadas. Las ofrecían vía WhatsApp, llegaban minutos antes de la función para imprimirlas en las máquinas expendedoras del lugar, y concretaban la transacción en efectivo

Las tarjetas usandas para las compras eran todas robadas por lo que el dinero era ganancia neta ya que el estafador no incurría en costos. El estafado del ticket abonaba un precio más bajo, veía la función y se retiraba sin siquiera sospechar lo que había ocurrido. 

La persona a la que le habían robado los datos de la tarjeta luego desconocía la operación, por lo que la firma Visa anulaba la compra y trasladaba ese monto a Cinemacenter, que debía responder al pago de la transacción.

Así estuvieron operando desde hace al menos tres años en las sucursales de Cinemacenter de San Luis, Mendoza, Mar del Plata, Buenos Aires y Tucumán, donde fueron descubiertos y puestos en evidencia.

La estafa se "despató" por un trabajo periodista Mariana Romero en “DetonadosWeb”. Una empleada del cine se hizo pasar por clienta y acordó, vía Whatsapp, la compra de entradas para la función de Toy Story 4 de las 22 horas. Arregló hora y lugar de encuentro, y acudió acompañada por efectivos policiales que estaban camuflados entre la gente que caminaba por el lugar. Así, los oficiales apresaron a la estafadora.

En el caso de esta función en particular, Toy Story 4 en castellano del viernes a las 22.10, las entradas costaban $ 300 en ventanilla y $ 150 por internet. Los delincuentes la vendían vía WhatsApp a $ 150

¿Cómo conseguian las tarjetas?

Según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) se utilizaron el método "carding" y el "phishing".

El carding es una forma de estafa online que consiste en acceder ilegalmente al número de una tarjeta bancaria y a través de un software generan de manera aleatoria la fecha de expiración y el código de seguridad. Con esta información en su poder,  los estafadores realizan compras pequeñas que pueden pasar desapercibidas para el usuario de la tarjeta.

A través de grupos de WhatsApp, foros o redes sociales los estafadores compran batches de BIN (número de información bancaria) junto a otros datos pertinentes para poder emular la función de la tarjeta a la hora de hacer una compra.

El phishing es una vieja técnica muy utilizada para --como su nombre en inglés lo indica"-- "pescar" a inocentes que hacen click en enlaces maliciosos. Al entrar a esos enlaces, se suelen pedir los datos de la tarjeta y así se "secuestran".



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